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12386熱線訴求處理典型案例(七)——身份證件未更新,業(yè)務(wù)辦理被中止

2022-12-13
【訴求基本情況】
投資者反映期貨公司限制自己出金不合理,致電12386熱線反映,要求該期貨公司取消對自己賬戶出金的限制。
【訴求處理過程和結(jié)果】
期貨公司接到投訴后立即進行調(diào)查核實,經(jīng)核查,該投資者的身份證件已到期,在期貨公司履行了提示義務(wù)后,該投資者未在雙方約定的時間內(nèi)更新有效身份證件,故期貨公司對其賬戶采取了限制開倉及出金權(quán)限的措施。
期貨公司與投資者取得聯(lián)系并了解到投資者因本人在異地,辦理身份證周期較長,經(jīng)期貨公司工作人員積極與投資者溝通,詳細解釋身份識別的相關(guān)規(guī)則和要求后,投資者向期貨公司出具書面情況說明并承諾在時限內(nèi)更新有效身份證件,期貨公司遂解凍投資者出金權(quán)限,保留凍結(jié)開倉權(quán)限,投資者表示認可。
【案例提示】
1.根據(jù)中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會聯(lián)合發(fā)布的《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十八條規(guī)定:客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期,金融機構(gòu)在履行必要的告知程序后,客戶未在合理期限內(nèi)更新且未提出合理理由的,金融機構(gòu)應中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。建議投資者及時關(guān)注自身賬戶,仔細閱讀業(yè)務(wù)辦理提示信息,合理預留業(yè)務(wù)辦理時間,避免出現(xiàn)賬戶異常情況。
2.因投資者自身情況導致賬戶出現(xiàn)異常的服務(wù)投訴較為常見,建議證券期貨公司積極開展投資者教育和服務(wù),通過多種渠道充分提示與通知,同時根據(jù)投資者賬戶情況指導其完成業(yè)務(wù)辦理,不斷提升投資者服務(wù)質(zhì)量。