投資者關(guān)系
12386熱線訴求處理典型案例（三）——綜合考量賬戶情況，合理選擇注銷類型
2022-11-15【訴求基本情況】
投資者某日進(jìn)行深市股票委托交易,發(fā)現(xiàn)相關(guān)交易均未成交,投資者聯(lián)系證券公司了解到,上述委托均被系統(tǒng)歸類為廢單,證券公司工作人員答復(fù)稱廢單原因為投資者賬戶問題,引發(fā)投資者疑慮,進(jìn)而致電12386熱線,要求證券公司解釋廢單原因并賠償投資損失。
【訴求處理過程和結(jié)果】
證券公司收到投訴后,隨即針對投資者賬戶情況開展排查,發(fā)現(xiàn)該投資者在不同證券公司開立的賬戶,關(guān)聯(lián)了相同的深市A股賬戶,根據(jù)中登系統(tǒng)數(shù)據(jù),上述深市A股賬戶已注銷。經(jīng)與投資者溝通,投資者反饋其此前曾通過其他證券公司辦理賬戶注銷,過程相對匆忙,事后才發(fā)現(xiàn)注銷范圍包括深市A股賬戶。證券公司工作人員前期已協(xié)助投資者新開深市A股賬戶并進(jìn)行關(guān)聯(lián),投資者賬戶可正常委托交易。針對本次廢單情況,工作人員進(jìn)一步對照投資者與證券公司簽署的開戶協(xié)議開展風(fēng)險揭示,建議投資者對個人賬戶情況保持關(guān)注,充分了解交易規(guī)則,避免因賬戶異常導(dǎo)致無法正常委托交易,投資者對此表示認(rèn)可并主動撤訴。
【案例提示】
1.投資者在辦理銷戶過程中應(yīng)仔細(xì)確認(rèn)注銷范圍,重點關(guān)注個人名下各賬戶間的關(guān)聯(lián)關(guān)系,切勿一味求快而忽視了必要的審核確認(rèn),導(dǎo)致后續(xù)自身權(quán)益受損。
2.證券公司在協(xié)助投資者銷戶時應(yīng)充分落實投資者權(quán)益保護(hù)規(guī)范要求,真實、準(zhǔn)確、完整地向投資者披露重要信息,充分提示風(fēng)險,并對其中關(guān)鍵的專業(yè)術(shù)語進(jìn)行解釋說明,確保投資者充分理解,在保障銷戶服務(wù)效率的基礎(chǔ)上持續(xù)提升服務(wù)質(zhì)量,關(guān)注服務(wù)體驗。
投資者某日進(jìn)行深市股票委托交易,發(fā)現(xiàn)相關(guān)交易均未成交,投資者聯(lián)系證券公司了解到,上述委托均被系統(tǒng)歸類為廢單,證券公司工作人員答復(fù)稱廢單原因為投資者賬戶問題,引發(fā)投資者疑慮,進(jìn)而致電12386熱線,要求證券公司解釋廢單原因并賠償投資損失。
【訴求處理過程和結(jié)果】
證券公司收到投訴后,隨即針對投資者賬戶情況開展排查,發(fā)現(xiàn)該投資者在不同證券公司開立的賬戶,關(guān)聯(lián)了相同的深市A股賬戶,根據(jù)中登系統(tǒng)數(shù)據(jù),上述深市A股賬戶已注銷。經(jīng)與投資者溝通,投資者反饋其此前曾通過其他證券公司辦理賬戶注銷,過程相對匆忙,事后才發(fā)現(xiàn)注銷范圍包括深市A股賬戶。證券公司工作人員前期已協(xié)助投資者新開深市A股賬戶并進(jìn)行關(guān)聯(lián),投資者賬戶可正常委托交易。針對本次廢單情況,工作人員進(jìn)一步對照投資者與證券公司簽署的開戶協(xié)議開展風(fēng)險揭示,建議投資者對個人賬戶情況保持關(guān)注,充分了解交易規(guī)則,避免因賬戶異常導(dǎo)致無法正常委托交易,投資者對此表示認(rèn)可并主動撤訴。
【案例提示】
1.投資者在辦理銷戶過程中應(yīng)仔細(xì)確認(rèn)注銷范圍,重點關(guān)注個人名下各賬戶間的關(guān)聯(lián)關(guān)系,切勿一味求快而忽視了必要的審核確認(rèn),導(dǎo)致后續(xù)自身權(quán)益受損。
2.證券公司在協(xié)助投資者銷戶時應(yīng)充分落實投資者權(quán)益保護(hù)規(guī)范要求,真實、準(zhǔn)確、完整地向投資者披露重要信息,充分提示風(fēng)險,并對其中關(guān)鍵的專業(yè)術(shù)語進(jìn)行解釋說明,確保投資者充分理解,在保障銷戶服務(wù)效率的基礎(chǔ)上持續(xù)提升服務(wù)質(zhì)量,關(guān)注服務(wù)體驗。
