12386 熱線訴求處理典型案例(四)——在途業(yè)務(wù)未了結(jié),銷戶辦理難成功
2022-11-23
【訴求基本情況】
投資者致電12386投訴證券公司拖延為其辦理銷戶。投資者稱于2022年1月27日使用券商APP申請(qǐng)注銷賬戶,但未成功。投資者就此聯(lián)系證券公司問詢,客服人員告知“因理財(cái)賬戶要T+2日才確認(rèn),要2個(gè)交易日后才能辦理銷戶”。2022年2月6日投資者在APP再次申請(qǐng)銷戶,至2月8日此申請(qǐng)仍顯示審核中。就此投資者不認(rèn)可,要求該公司為其立即辦理銷戶。
【訴求處理過程和結(jié)果】
證券公司接到投訴后立即進(jìn)行調(diào)查核實(shí),經(jīng)核查:
1.該投資者于2022年1月27日開立證券賬戶、資金賬戶及證券理財(cái)賬戶(滬市TA、深市TA等),當(dāng)日開戶就申請(qǐng)銷戶。證券理財(cái)賬戶為場(chǎng)外賬戶,主要用于購(gòu)買特定管理人的金融產(chǎn)品。投資者于T日申請(qǐng)開立理財(cái)賬戶,管理人系統(tǒng)在T+1日處理確認(rèn),并于T+1日晚返回確認(rèn)文件至代銷機(jī)構(gòu),代銷機(jī)構(gòu)清算確認(rèn)后投資者T+2日可查看業(yè)務(wù)辦理結(jié)果,在此之前,該項(xiàng)業(yè)務(wù)屬于在途業(yè)務(wù),導(dǎo)致申請(qǐng)開戶當(dāng)日無法辦理銷戶。
2.正常情況下兩個(gè)交易日可以完成銷戶,由于投資者第二次提交銷戶時(shí)間為2月6日(周日)為非交易日,等同于2月7日提交申請(qǐng),所以于2月9日方完成全部銷戶。證券公司工作人員多次聯(lián)系投資者解釋溝通,投資者對(duì)銷戶業(yè)務(wù)的流程表示理解并認(rèn)可。
【案例提示】
1.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司《證券賬戶管理規(guī)則》第五十三條規(guī)定,投資者申請(qǐng)注銷證券賬戶,應(yīng)當(dāng)滿足不存在與該證券賬戶相關(guān)的未了結(jié)業(yè)務(wù)等條件。注銷賬戶需要滿足特定條件,建議投資者在銷戶前提前做好相關(guān)了解,確保銷戶業(yè)務(wù)能順利辦理。
2.建議證券公司積極做好投資者教育,向投資者普及證券賬戶管理規(guī)則。加強(qiáng)服務(wù),做好投資者溝通與解釋工作。