12386熱線訴求處理典型案例（六）—— 履行既定確權流程，規(guī)范辦理遺產(chǎn)繼承
2022-12-05【訴求基本情況】
某投資者離世后,其家屬主動聯(lián)系證券公司申請辦理賬戶遺產(chǎn)繼承,證券公司確認相關情況后,提示投資者家屬提供任意一項證券權屬證明文件,包括生效法律文書、公證文書等。由于賬戶資產(chǎn)較少,投資者家屬始終拒絕辦理相應確權流程,并向12386熱線投訴證券公司惡意阻攔遺產(chǎn)繼承。
【訴求處理過程和結果】
面對本次投訴,證券公司安排相關營業(yè)部上門與投資者家屬進行現(xiàn)場溝通,并結合中國證券登記結算有限責任公司《證券非交易過戶業(yè)務實施細則(適用于繼承、贈與、依法進行的財產(chǎn)分割、法人資格喪失等情形)》,全面講解繼承非交易過戶流程必備要件和具體審核流程,以打消投資者家屬原有誤解。為盡快完成遺產(chǎn)繼承,營業(yè)部協(xié)助投資者家屬咨詢了解訴訟、調(diào)解、公證的耗時,待家屬確定采取公證方式確權后,營業(yè)部積極聯(lián)系公證機構,了解遺產(chǎn)繼承公證所需材料及相應流程,協(xié)助投資者家屬快速完成公證確權及后續(xù)賬戶資產(chǎn)劃轉,投資者家屬對此表示高度認可并主動撤訴。
【案例提示】
針對已死亡的自然人投資者賬戶信息查詢、遺產(chǎn)繼承等業(yè)務,中國證券登記結算有限責任公司《證券賬戶業(yè)務指南》《證券非交易過戶業(yè)務實施細則(適用于繼承、贈與、依法進行的財產(chǎn)分割、法人資格喪失等情形)》已列明具體流程及所需材料,證券公司及工作人員一方面應當積極溝通相關主體確認材料內(nèi)容,規(guī)范辦理業(yè)務,避免流程拖沓;另一方面還應充分關注投資者家屬服務體驗,設身處地換位思考,深入講解規(guī)范要求與實施路徑,切實保障服務質(zhì)量。
某投資者離世后,其家屬主動聯(lián)系證券公司申請辦理賬戶遺產(chǎn)繼承,證券公司確認相關情況后,提示投資者家屬提供任意一項證券權屬證明文件,包括生效法律文書、公證文書等。由于賬戶資產(chǎn)較少,投資者家屬始終拒絕辦理相應確權流程,并向12386熱線投訴證券公司惡意阻攔遺產(chǎn)繼承。
【訴求處理過程和結果】
面對本次投訴,證券公司安排相關營業(yè)部上門與投資者家屬進行現(xiàn)場溝通,并結合中國證券登記結算有限責任公司《證券非交易過戶業(yè)務實施細則(適用于繼承、贈與、依法進行的財產(chǎn)分割、法人資格喪失等情形)》,全面講解繼承非交易過戶流程必備要件和具體審核流程,以打消投資者家屬原有誤解。為盡快完成遺產(chǎn)繼承,營業(yè)部協(xié)助投資者家屬咨詢了解訴訟、調(diào)解、公證的耗時,待家屬確定采取公證方式確權后,營業(yè)部積極聯(lián)系公證機構,了解遺產(chǎn)繼承公證所需材料及相應流程,協(xié)助投資者家屬快速完成公證確權及后續(xù)賬戶資產(chǎn)劃轉,投資者家屬對此表示高度認可并主動撤訴。
【案例提示】
針對已死亡的自然人投資者賬戶信息查詢、遺產(chǎn)繼承等業(yè)務,中國證券登記結算有限責任公司《證券賬戶業(yè)務指南》《證券非交易過戶業(yè)務實施細則(適用于繼承、贈與、依法進行的財產(chǎn)分割、法人資格喪失等情形)》已列明具體流程及所需材料,證券公司及工作人員一方面應當積極溝通相關主體確認材料內(nèi)容,規(guī)范辦理業(yè)務,避免流程拖沓;另一方面還應充分關注投資者家屬服務體驗,設身處地換位思考,深入講解規(guī)范要求與實施路徑,切實保障服務質(zhì)量。
